Fiduciary Duty お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

(1) お客さまの最善の利益を追求します（原則2，6，7）

ゼアーウィンスリーサービス株式会社は、お客さま一人ひとりの価値観・生活環境・将来の目標に応じた、真に必要とされる保障を提供することを使命とします。
また、特定の保険会社の商品を優先的に販売するような営業姿勢を排し、お客さまにとって最も価値のある選択肢を共に考え、ご納得いただける形でご契約いただくことを最重視しています。

【具体行動】
① お客さまの意向を漏れなく把握し、社内でリスクを検証の上、お客さまにとって最適の提案ができるよう努めます。
② 上記を達成させるため、常に最新の情報に基づいた保険商品、リスクコンサルティングに関する社内での研修会を実施します。

(2) 利益相反について適切な管理をします（原則2，3，5，7）

当社は、保険代理店としての立場上、保険会社との取引関係を有しています。保険商品の提案にあたっては、会社都合や業績目標を優先することなく、常にお客さまの利益を最優先とし、公正な判断ができるよう運営します。
また、当社業務運営に伴い、お客さまとの間で利益相反が発生する可能性がある場合には、適切に管理します。

【具体行動】
① 当社勧誘方針、比較・推奨方針に基づき、お客さまのリスク・ニーズに沿った最適の商品を提案します。
② 上記を達成するため、研修を実施します。
③ お客さまとの間で利益相反が発生している事案がないか、定期的に検証を実施します。

(3) 重要な情報を分かりやすく提供します（原則2，5）

保険は長期にわたりお客さまの生活を支える重要な商品であり、その仕組みは複雑で専門的な内容を含みます。ゼアーウィンスリーサービス株式会社では、お客さまにご自身の保険契約を十分に理解・納得していただけるよう、わかりやすさと丁寧さを徹底したご説明を行っています。
保障内容、保険期間、保険料、解約返戻金、特約、更新・見直しのタイミングなど、重要なポイントをしっかりとご説明し、お客さまが安心して選択・判断できるようサポートいたします。また、ご不明な点については何度でもご質問いただけるよう、相談しやすい環境づくりにも力を入れています。

【具体行動】
① お客さまが保険加入に関する判断をするにあたり、重要な情報を充分にご理解ご納得いただけるよう説明に努めます。また、当社では特にご高齢の方、障害をお持ちの方に対する重要な情報を説明する際の手順書を策定し、社内でその対応履歴を確認します。
② お客さまが提案した保険商品にご満足いただけているかどうか、お客さまの声を積極的に収集します。

(4) お客さまにふさわしいサービスを提供します（原則2，6，7）

お客さまの年齢、家族構成、収入、健康状態などに応じて、過不足のない保障を提供するよう努めます。また、保険の見直し・解約・保全に関するご相談にも誠実に対応し、長期的な視点でお客さまに寄り添ったサービスを提供します。

【具体行動】
① お客さまの状況、意向を漏れなく把握し、社内でリスクを検証の上、お客さまにとって最適の提案ができるよう努めます。
② 公的保険等お客さまに対する情報提供の手順書を策定し、ふさわしいサービスの提供に努めます。
③ 上記を達成させるため、常に最新の情報に基づいた保険商品、リスクコンサルティング、手順に関する社内での研修会を実施します。

(5) 従業員に対する適切な動機づけの枠組みを策定します（原則7）

全従業員が「お客さま本位」の精神を実践できるよう、継続的な教育・研修を行い、専門性と倫理観の向上を図っています。また、お客さま満足度やコンプライアンス遵守を重視した人事評価を行います。

【具体行動】
① 保険業法等関連法規、コンプライアンス、商品研修等従業員向けに研修を実施します。
② 従業員がお客さま本位の業務運営を推進できるよう、コンプライアンスを重視した人事評価を行います。

尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、原則４については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。

ゼアーウィンスリーサービス株式会社は、今後も「お客さま本位の業務運営」に基づく誠実な対応を徹底し、保険を通じてお客さまの安心と豊かな人生設計を支援してまいります。

《重要業績評価指標〈ＫＰＩ〉》＊ＫＰＩとは重要業績の定着を評価する指標です。